AML und Verifizierung bei Stromstrike

Verifizierung und AML Kontrollen schützen Ihr Geld und unseren Betrieb. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und wie wir mit Ihren Daten umgehen.

Geldwäscheprävention bei Stromstrike

Unser rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Jurisdiktion Curaçao und setzen deren Anti-Geldwäsche Vorschriften vollständig um. Als Betreiber Stromstrike Entertainment N.V. sind wir seit unserer Gründung 2023 verpflichtet, unsere Spielumgebung vor illegalen Geldflüssen zu schützen. Diese Pflicht ist kein Formularaufwand, sondern ein aktives Programm mit klarer Verantwortung: Unser Compliance Team, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer, trägt die Endverantwortung für alle AML Entscheidungen.

Geldwäsche, Betrug und Finanzierung illegaler Aktivitäten schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb haben wir ein Programm etabliert, das aus vier Bausteinen besteht.

• Kundenduedilenz: Identität, Alter und Wohnort jedes Spielers werden geprüft
• Transaktionsüberwachung: Einzahlungen und Auszahlungen laufen durch automatisierte und manuelle Kontrollen
• Meldepflichten: Auffällige Sachverhalte melden wir an die zuständige Financial Intelligence Unit
• Schulungen: Unsere Mitarbeiter werden regelmäßig zu Geldwäsche typologien und Erkennungsmerkmalen geschult

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten wie Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität. Die vollständige KYC Prüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, denn Auszahlungen dürfen nur auf verifizierte Konten erfolgen. Zusätzlich kann eine Verifizierung erforderlich werden, wenn Ihre kumulierten Einzahlungen 2.000 EUR übersteigen oder wenn einzelne Transaktionen ungewöhnlich hoch ausfallen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige KYC Prüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 EUR
• Einzelfälle: bei Auffälligkeiten oder großen Gewinnauszahlungen

Diese Dokumente brauchen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir amtliche Dokumente mit Foto: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein. Als Adressnachweis genügt eine aktuelle Versorgerrechnung, ein Kontoauszug oder eine Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie über ein Foto der verwendeten Karte, einen Bankauszug oder einen Screenshot Ihres E-Wallet Kontos.

• Ausweisdokument: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig)
• Adressnachweis: Strom oder Gas Rechnung, Kontoauszug, Meldebescheinigung
• Zahlungsmittelnachweis: Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern, Bankauszug oder E-Wallet Screenshot

So läuft die Verifizierung ab

Den kompletten Prozess erledigen Sie direkt in Ihrem Spielerkonto, ohne Umwege per Post oder E-Mail.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil
• Schritt 2: Laden Sie Ihre Dokumente als JPG, PNG oder PDF hoch, maximale Dateigröße 10 MB
• Schritt 3: Achten Sie auf scharfe Fotos mit allen vier Ecken und vollständig lesbaren Angaben
• Schritt 4: Unser Compliance Team prüft Ihre Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte SSL Verbindung, die Speicherung erfolgt auf gesicherten Systemen mit Zugriffskontrolle. Nur specifically autorisierte Mitarbeiter der Compliance Abteilung können die Unterlagen einsehen, eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht. Wir nutzen die Dokumente ausschließlich für Identitätsprüfung, Altersverifikation und gesetzlich vorgeschriebene AML Kontrollen. Nach Abschluss der Prüfung kennzeichnen wir Ihr Konto als verifiziert, damit Sie bei künftigen Auszahlungen keine erneute Einreichung brauchen.

Wann wir Geldquellen prüfen

Source of Funds Nachweis

Unter Umständen fragen wir Sie nach der Herkunft der von Ihnen eingezahlten Gelder. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei bestimmten Konstellationen greift: wenn Ihre Einzahlungen und Ihre Spielaktivität nicht plausibel zusammenpassen, wenn einzelne Beträge außergewöhnlich hoch sind oder wenn unsere Überwachungssysteme ein auffälliges Muster erkennen. Auch bei der Auszahlung eines sehr hohen Gewinns kann ein Nachweis erforderlich werden.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, einen Steuerbescheid, Nachweise über den Verkauf von Eigentum, Erbschaftsbescheide oder Auszahlungsbelege anderer legaler Quellen. Die Prüfung Ihrer Angaben dauert in der Regel wenige Werktage. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich und nur im gesetzlich erlaubten Rahmen.

So überwachen wir Transaktionen

Kontrollen und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Überwachungssystem, das auffällige Muster automatisch markiert und zur manuellen Prüfung an die Compliance Abteilung weiterleitet. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Bei Einzahlungen mit Paysafecard, die keine Auszahlung erlauben, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Die aktuellen Limits und Bearbeitungszeiten haben wir hier zusammengefasst. Das Casino erhebt keine Gebühren auf Einzahlungen oder Auszahlungen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Mögliche Maßnahmen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder wiederholt nicht im geforderten Format, pausieren wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlung. Ihr Spielerkonto behält in der Regel seine Funktion, Auszahlungen bleiben aber gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, manipulation an Dokumenten oder Beteiligung Dritter sind wir verpflichtet, weitreichendere Maßnahmen zu ergreifen.

• Aussetzung der Auszahlungsbearbeitung bis zur vollständigen Verifizierung
• Sperrung von Einzahlungen und Boni bei bestehendem Klärungsbedarf
• Stornierung offener Auszahlungen und Rücküberweisung auf das verifizierte Zahlungsmittel
• Kontoschließung bei bestätigtem Betrugsverdacht oder Dokumentenmanipulation

Ihre Optionen im Fall einer Ablehnung

Ein abgelehntes Dokument bedeutet selten das Ende des Prozesses. Häufigste Ursachen sind unscharfe Fotos, angeschnittene Ecken oder abgelaufene Dokumente. Laden Sie die Unterlagen einfach in besserer Qualität erneut hoch. Bei Fragen erreichen Sie unser Support Team rund um die Uhr über den Live Chat oder per E-Mail an [email protected]. Guthaben auf einem verifizierten Konto zahlen wir auch nach einer Kontoschließung auf das von Ihnen verifizierte Zahlungsmittel aus.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen speichern wir fünf Jahre, beginnend mit der Schließung Ihres Spielerkontos. Diese Aufbewahrungspflicht folgt direkt aus den AML Vorschriften unserer Lizenz, die Nachweise für mögliche Prüfungen durch die Regulierungsbehörde und für interne Audits vorschreibt. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig bzw. anonymisieren die zugehörigen Daten unwiderruflich. Sie können den Status Ihrer gespeicherten Nachweise jederzeit über unseren Support abfragen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die KYC Verifizierung?

In den meisten Fällen schließen wir die Prüfung innerhalb von 24 Stunden ab, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Komplette Dokumente in guter Fotoqualität verkürzen die Bearbeitungszeit deutlich.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Nach erfolgreicher Verifizierung gilt Ihr Konto als geprüft. Neue Dokumente verlangen wir nur bei geänderten Angaben, neuen Zahlungsmethoden oder bei Auffälligkeiten.

Warum erfolgt die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über den Weg hereingespült und über einen anderen Weg legalisiert werden. Sie ist fester Bestandteil unserer AML Vorgaben und schützt Ihr Guthaben.

Was passiert, wenn ein Dokument abgelehnt wird?

Sie laden das Dokument einfach in besserer Qualität oder in korrektem Format erneut hoch. Häufige Ablehnungsgründe sind unscharfe Fotos, abgeschnittene Ecken und abgelaufene Ausweise.